关于印发昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法的通知
新疆维吾尔自治区昌吉回族自治州人民政府办公室
关于印发昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法的通知
昌州政办发[2009]88号
各县市人民政府，昌吉国家农业科技园区管委会，乌昌财政局，州政府有关部门：
《昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法》已经州人民政府研究同意，现印发你们，请认真贯彻执行。
昌吉回族自治州小额贷款公司试点管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为加强对自治州小额贷款公司的监督管理，确保小额贷款公司试点工作顺利进行，依据自治区人民政府《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（新政发〔2008〕89号）和《新疆维吾尔自治区小额贷款公司试点管理暂行办法》（新政办发〔2009〕22号）文件精神，结合自治州实际，制定本暂行办法。
第二条 在自治州内设立小额贷款公司，并从事小额贷款活动，适用本办法。
第三条 本办法所称小额贷款公司是在自治州行政辖区由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的企业法人。小额贷款公司依法享有法人财产权，以其全部财产对其债务承担民事责任。
第四条 自治州小额贷款公司试点工作领导小组（以下简称‘试点工作领导小组’）统一领导全州小额贷款公司试点工作，建立小额贷款公司监督管理制度和机制，规划和审核小额贷款公司的设立，协调解决小额贷款公司组建、运营中的重大问题。
领导小组下设办公室,办公室设在州国资委,负责试点工作的组织、协调、规范和推进工作。
第五条 县市人民政府依据自治州小额贷款公司试点的总体布局，成立相应的工作机构，提出试点对象，审定本县市小额贷款公司组建方案，做好小额贷款公司申报材料的初审工作，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。
第二章 小额贷款公司的设立、变更和终止
第六条 设立小额贷款公司，应当经试点工作领导小组审核并报自治区金融办批准。小额贷款公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，其名称应由行政区划、字号、行业或金融特点、组织形式依次组成。小额贷款公司名称中的行业表述应当标明“小额贷款”字样。未经试点工作领导小组审核，任何其他经营性组织和机构名称不得含有“小额贷款”字样。
第七条 设立小额贷款公司应当具备下列条件：
（一）有符合《公司法》规定的章程；
（二）有符合法定人数规定的股东。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应有2-200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所，投资人为中国公民或法人；
（三）小额贷款公司注册资本全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。注册在县及县以下的，有限责任公司注册资本不得低于500万元，股份有限公司注册资本不得低于1000万元；注册在州府所在地的，有限责任公司注册资本不得低于2000万元，股份有限公司注册资本不得低于4000万元；
（四）入股资金为自有资金且来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股；
（五）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员，符合任职资格条件的高级管理人员。高级管理人员不少于2名；
（六）有健全的组织机构、业务操作规则和风险控制制度；
（七）有与业务经营相适应的营业场所和其他必要设施；
（八）国家及自治区规定的其他条件。
第八条 小额贷款公司的出资人包括境内自然人、企业法人和其他社会组织。
第九条 境内自然人作为出资人，应当具有完全民事行为能力，无不良信用记录和犯罪记录。
第十条 境内企业法人作为出资人，应当符合以下条件：
（一）在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；
（二）有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度；
（三）有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录；
（四）经营管理良好，最近2年内无重大违法违规经营记录；
（五）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%（合并会计报表口径）；
（六）国家及自治区规定的其他条件。
第十一条 其他社会组织作为出资人，应当有良好的社会声誉和诚信记录，并具备投资主体资格和相应的资金实力。
第十二条 小额贷款公司的设立审批流程：
（一）全体投资人共同成立筹备工作小组，并授权筹备工作小组开展小额贷款公司组建的相关工作。
（二）筹备工作小组向县市人民政府提出设立小额贷款公司的申请，县市人民政府初审同意后，以正式文件形式上报试点工作领导小组审核。州本级国有参股或控股设立的小额贷款公司，直接报试点工作领导小组审核。
（三）试点工作领导小组对材料进行审核，并出具同意设立小额贷款公司的意见报自治区金融办审批。
第十三条 设立小额贷款公司，申请人应提交下列文件、材料：
（一）设立申请书（内容包括拟设立机构名称、住所、业务范围，是否在注册资本、股本结构、营业场所等方面符合开业条件和其他需要说明的情况）；
（二）设立工作报告（内容包括设立过程、设立工作落实情况和是否符合开业要求等）；
（三）公司章程草案；
（四）股东名册及其出资额、股份和股份比例（企业法人股东要提供注册地址和法人代码，自然人股东提供身份证复印件）、出资时间；
（五）主要管理制度和公司组织结构图；
（六）法定验资机构出具的验资报告；
（七）拟任职高级管理人员的备案材料；
（八）营业场所所有权或使用权的证明材料；
（九）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》，公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；
（十）县市人民政府小额贷款公司设立初审意见；
（十一）县市人民政府对小额贷款公司风险承担防范与处置责任的承诺书；
（十二）申请联系人的电话、传真、电子邮件、通讯地址（邮编）；
（十三）国家及自治区规定的其他条件。
第十四条 申请担任小额贷款公司董事长、总经理的，应当具备以下基本条件：
（一）具有完全民事行为能力的自然人；
（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，无犯罪记录和不良行为记录；
（三）具备履职所需的金融、经济等相关专业知识和良好的管理能力。
第十五条 小额贷款公司应在开业申请被批准后30日内凭批准文件到当地工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
第十六条 小额贷款公司应于领取营业执照之日起5个工作日内向中国人民银行昌吉州中心支行和昌吉州银监分局报送相关资料。
第十七条 具备下列条件的小额贷款公司,经自治州批准,可异地设立分支机构：
（一）经营小额贷款业务一年以上；
（二）公司资本净额不少于1亿元；
（三）无违法违规经营记录；
（四）不良贷款率在5%以内；
（五）最近一年盈利；
（六）国家及自治区规定的其他条件。
第十八条 小额贷款公司应对其单个分支机构拨付营运资金，其中：有限责任公司不得低于500万元；股份有限公司不得低于1000万元。小额贷款公司拨付各分支机构营运资金总额不得超过资本净额的50%。
第十九条 设立小额贷款公司分支机构的审批程序和提交材料依照设立小额贷款公司的相关条款执行。
第二十条 小额贷款公司有下列变更事项之一的，需通过试点工作领导小组同意后报自治区金融办备案：
（一）变更名称；
（二）变更股权或调整股权结构；
（三）变更注册资本（仅限增加注册资本）；
（四）修改章程；
（五）变更住所（仅限同一县市行政区域内的迁址）；
（六）变更组织形式；
（七）分立，合并；
（八）变更董事、监事及高级管理人员；
（九）国家及自治区规定的其他变更事项。
小额贷款公司更换法定代表人和总经理的，应在5个工作日内分别报所在县市人民政府、试点工作领导小组和自治区金融办备案。
第二十一条 小额贷款公司解散应具备下列条件：
（一）章程规定的营业期限届满或者章程规定其他的解散事由出现时；
（二）股东（代表）大会决议解散的；
（三）因分立、合并需要解散的；
（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或被撤销的；
（五）人民法院依法宣布公司解散。小额贷款公司解散的，依照《公司法》进行清算和注销。
第二十二条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。
第三章 小额贷款公司的组织机构和经营管理
第二十三条 小额贷款公司的组织形式、组织机构及其职责应按照《公司法》的相关规定执行，并在其章程中明确。
第二十四条 小额贷款公司的股东应与小额贷款公司签订承诺书，承诺自觉遵守公司章程，参与管理并承担风险。
第二十五条 小额贷款公司的股份可依法转让。但发起人持有的股份自小额贷款公司成立之日起1年内不得转让。小额贷款公司董事、高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。
第二十六条 小额贷款公司的资金来源：
（一）股东缴纳的资本金，捐赠资金，公司盈余资金；
（二）向不超过2个银行业金融机构融入资金，余额不得超过公司资本净额的50%；
（三）国家及自治区批准的其他资金来源。
第二十七条 小额贷款公司可以经营下列部分或者全部业务：
（一）向农牧民、个体工商户和微型企业发放信用或担保贷款；
（二）办理微型企业发展、管理、财务等咨询业务;
（三）国家及自治区批准的其他业务。
第二十八条 小额贷款公司开展业务，应当遵循以下规则：
（一）同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%；
（二）不得向本公司股东、董事及高管人员提供贷款；
（三）贷款利率、期限和还款方式由借贷双方协商确定，并写入贷款合同。贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
第二十九条 小额贷款公司不得吸收或变相吸收公众存款；不得组织或参与任何名义、形式的社会集资活动。
第三十条 小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”原则，鼓励小额贷款公司面向农户和微型企业提供信贷服务，扩大客户数量和服务覆盖面。
第三十一条 小额贷款公司可自主选择一家银行业金融机构开立存款账户，并委托存款银行代理支付结算业务。小额贷款公司应向注册地中国人民银行分支机构申领贷款卡，并定期按中国人民银行当地分支机构要求，向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。小额贷款公司应严格遵守现金管理规定，合理使用现金，严禁洗钱行为。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送中国人民银行昌吉州中心支行和昌吉州银监分局，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。
第四章 小额贷款公司的风险控制和监督管理
第三十二条 试点工作领导小组要建立防范风险的制度和机制，及时识别、预警和防范风险，指导县市政府处置和防范风险。县市政府要明确监管责任和监管主体，加强日常巡查和信用监管，督促企业合规经营。
第三十三条 小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和高级管理人员之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。
第三十四条 小额贷款公司应建立完善的信贷管理制度，建立科学的授权授信制度、信贷管理流程和内部控制体系，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，切实加强贷款管理。
第三十五条 小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金。确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。
第三十六条 小额贷款公司应建立规范的财务会计制度，执行《金融企业财务规则》，真实记录和全面反映业务活动和财务活动。小额贷款公司从事信贷业务，执行《金融企业呆账核销管理办法（2008年修订版）》、《银行抵债资产管理办法》等相关金融财务管理制度。
第三十七条 小额贷款公司要向公司股东、主管部门、为其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和年度业务经营情况、融资情况、重大事项等信息。相关审计费用由小额贷款公司承担。
第三十八条 州国资委会同州工商局、中国人民银行昌吉州中心支行和昌吉州银监分局等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价。对依法合规经营者、没有不良信用记录的小额贷款公司，按规定和程序推荐改制为村镇银行。
第三十九条 小额贷款公司有下列情形之一，试点工作领导小组和县市人民政府有权责令限期整改；情节严重的，依据有关法律法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报备的；
（二）违反利率管理规定的；
（三）未遵守同一借款人贷款比例和向银行融入资金比例的；
（四）未按规定提足拨备的；
（五）未经批准，擅自开办新业务的；
（六）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
（七）违反国家及自治区其他相关规定的。
第四十条 小额贷款公司吸收或变相吸收公众存款，或者从事非法集资活动的，按照有关规定处置。
第四十一条 建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。
第五章 附 则
第四十二条 本暂行办法由州国资委负责解释，未尽事宜按照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规执行。
第四十三条 本暂行办法自下发之日起执行。
昌吉回族自治州人民政府办公室
二００九年六月二十三日
重庆市人民政府关于印发重庆市重点建设项目管理办法的通知
重庆市人民政府
重庆市人民政府关于印发重庆市重点建设项目管理办法的通知
重庆市人民政府
现将《重庆市重点建设项目管理办法》印发给你们，请遵照执行。
重庆市重点建设项目管理办法
第一条 为加强重点建设项目管理，优先落实重点建设项目的建设条件，集中资金加快重点建设，提高投资效益，根据《国家重点建设项目管理办法》，结合本市实际，制定本办法。
第二条 市重点建设项目的确定，遵循痊愈国家和市产业政策，突出重点，量力而行的原则。
第三条 本办法所称重点建设项目，是指下列项目中确定的骨干项目：
（一）公益设施、基础设施、支柱产业中的大中型固定资产投资项目；
（二）科技含量高并能带动行业技术进步的项目；
（三）国家重点建设项目；
（四）市政府确定的其他骨干项目。
第四条 市重点建设项目由市计划部门会同有关主管部门提出，报市政府批准后执行。
项目主管部门，按照本办法第二条、第四条的规定，每年第三季度向市计划部门提出列为下一年度市重点建设项目的申请。市计划部门收到申请后，征求有关部门意见，进行综合平衡后，报市政府批准后公布。
第五条 逐步建立统一协调，分工明确，密切配合的市重点项目管理体系。
市重点建设前期工作办公室负责推进市重点建设预备项目的前期工作，并会同有关方面协调完成重点项目的项目建议书、可行性研究报告和初步设计等报批程序。
市重点建设资金筹集办公室负责编制和实施市重点项目资金平衡计划，组织重点建设资金以位，并受市政府委托对提供建设资金单位的计划完成情况进行考核。
市重点建设办公室负责协调落实重点项目的施工条件，对重点工程的建设进度、施工质量等实施监督检查。
第六条 除国家另有规定外，市重点建设项目应当实行建设项目法人责任制。个别基础性和公益性重大项目的前期工作可由市政府指定的部门筹备，一经批准，必须明确项目法人单位。
项目法人负责重点建设项目的筹划、融资、建设、生产经营、偿还债务和资产的保值增值，依照国家规定对市重点建设项目的资金、工期、工程质量、生产安全等进行管理。
项目法人的组织形式及其权利，依照《中华人民共和国公司法》和《重庆市实施建设项目法人责任制的暂行规定》执行。
第七条 市城市建设投资公司、建设投资公司、开发投资公司、交通投资公司等属政府投资主体营运体制，其性质是代表市政府对市重点建设项目投入资本金和融通建设资金，其管理的财政性资金（包括专项资金）及其收益必须按计划投入市重点建设项目，专款专用。
第八条 应当发挥金融机构的融资作用，筹集市重点建设项目资金。有关部门要按照垡条件选好项目，创造贷款落实的条件，并争取国家安排贷款，金融机构落实信贷计划，组织代贷资金的投放。
积极发展信托业，引导信托资金投向市重点建设项目。
第九条 鼓励外商直接投资重点项目，按照以产权换资金、以市场换项目、以资源换技术、以存量换增量的原则，制定优惠政策，吸引外商采取多种形式投资市重点项目。
第十条 在偿还资金沙实的前提下，适度扩大市重点建设债券发行规模。积极争取重点建设项目发行股票、可转换债券、外币债券。
第十一条 加强预算外资金管理，集中资金投入重点建设。制定相应的管理办法，逐步将政府性基金纳入预算管理，专款专用。
第十二条 市计划部门按照市重点建设项目的建设工期，在资金平衡计划的基础上安排市重点项目的年度投资计划。市重点建设项目单位必须按年度计划确定的建设内容和单项工程投资使用资金，并按年度投资计划安排的还本付息金业务员按期偿还债务，不得将计划内的投资挪作他用
。
第十三条 重庆市重点建设项目调整概算，近《重庆市人民政府关于加强概算管理的暂行规定》办理。
第十四条 重庆市重点建设项目的设计、施工、监理、设备采购，由项目法人依法招标，择优选定中标单位。
市重点建设项目的标书必须经项目业主、项目审批单位、项目主管部门共同组织的专家小组评定。
市重点建设项目的投标单位应当具有国家规定的甲级（一级）资格（资质）。
市重点建设项目的中标单位，不得将合同转包或者分包。
市重点建设办公室会同市计划部门、财政部门、贷款银行对市重点建设项目的招标投标工作进行监督检查。
第十五条 市重点建设项目实行全过程的审计制度，包括开工审计、建设过程中审计和竣工审计。项目法人必须密切配合，作好审计工作。
第十六条 市规划部门应当对市重点建设项目的选址提供便利条件；国土管理部门应当依法优先保证市重点建设项目的建设用地；电力、交通、邮电、供水、供气等单位，应当优先保证市重点建设项目，并严格按照合同的约定履行义务。
第十七条 为市重点建设项目直接配套的项目，应当按照市重点建设项目的建设进度同步进行。有关部门和单位要优先解决其建设中存在的问题。
第十八条 建立市重点建设项目月报制度。项目法人和有关单位应当按月向市重点建设资金筹集办公室和市重点建设办公室报送市重点建设项目的资金到位和投资完成情况月报表，并抄送有关主管部门和承贷银行。
第十九条 市重点建设项目建成并经过试运营，应当按照批准的设计文件和其他有关文件，由项目法人及时组织设计、施工等单位进行初步验收。
初步验收合格的国家重点项目由国务院计划主管部门组织有关单位进行竣工验收。市重点项目由市计划主管部门组织竣工验收。
第二十条 市重点建设项目竣工验收合格后，经过运营，应当按照国家有关规定进行项目后评价。
第二十一条 挪用、截留市重点建设项目资金的，由审计、计划、财政部门和银行追回被挪用、截留的资金，予以通报批评，并提请有关主管部门对直接责任人员给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十二条 扰乱市重点建设项目建设、经营秩序，致使其不能正常进行的，依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定给予处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十三条 重点建设项目工程因管理不善、弄虚作假，造成超概算、质量低劣、损失浪费或者责任事故的，由市计划主管部门予以通报批评，并提请有关主管部门对直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十四条 本办法由重庆市计划委员会负责解释。
第二十五条 本办法从发布之日起实施。
1997年1月17日
