厦门市专业技术职务任职资格评审委员库组建暂行办法
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厦门市专业技术职务任职资格评审委员库组建暂行办法
福建省厦门市职称改革领导小组、厦门市人事局
关于印发《厦门市专业技术职务任职资格评审委员库组建暂行办法》的通知
各系列主管部门、区人劳局、有关单位：
现将《厦门市专业技术职务任职资格评审委员库组建暂行办法》印发你们，请遵照执行。
厦门市职称改革领导小组
厦门市人事局
二ОО四年十月十日
主题词：专业技术人员 职称 评委库 办法 通知
抄 送：省人事厅
厦门市人事局办公室 2004年10月10日印发
厦门市专业技术职务任职资格评审委员库组建暂行办法
第一章 总则
第一条 为了加强我市专业技术职务任职资格评审组织的建设与管理，提高评审工作质量，保证评审结果的客观公正，根据福建省职称改革领导小组、福建省人事局《印发〈福建省关于专业技术职务评审组织及评审工作的若干规定〉的通知》（闽职改字[1993]19号）和福建省人事厅《关于印发〈福建省高级专业技术职务任职资格评审委员库暂行办法〉的通知》（闽人发[2002]115号）精神，制定本办法。
第二条 专业技术职务任职资格评审委员库（简称评委库）是由具备规定资格条件的专业技术人员组成的专家库；由评委库抽取产生的高、中、初级专业技术职务任职资格评审委员会和专业组负责本市相应系列（专业）高、中、初级专业技术职务任职资格评审。
第三条 厦门市高级评委库由厦门市职称改革领导小组办公室负责组建，报福建省人事厅批准。厦门市中级评委库由厦门市各系列主管部门组建，报厦门市职称改革领导小组批准。厦门市初级评委库由厦门市系列（行业）主管部门或各区职称改革领导小组批准组建。
第四条 厦门市高、中级专业技术职务任职资格评审委员库由厦门市职称改革领导小组办公室建立数据库并统一管理。厦门市初级评委库由厦门市系列（行业）主管部门、各区职称改革领导小组办公室建立数据库并统一管理。
第二章 评委库组建
第五条 评委库按系列分设。为了加强专业化评审，具备条件的专业（学科），应按专业（学科）组建评委库。
第六条 评委库由主任委员库和专业委员库构成。高级评委库人数应在60人以上，中级评委库人数应在35人以上，其中主任委员库人数5人以上。初级评委库人数应在25人以上，其中主任委员库人数3人以上。
第七条 评委库组建要以专业化、社会化为原则，打破区域、系统、单位的界限；综合考虑评委的分布、专业涵盖面、评委的年龄、学历、专业水平及职业道德等要素。高级评委库委员要求具备本系列（专业）高级职务任职资格；中级评委库委员要求具备本系列（专业）中级以上职务任职资格，其中具有高级职务任职资格的委员不少于二分之一（没有高级资格的系列除外）;初级评委库委员要求具备本系列（专业）中级以上职务任职资格。评委库中45周岁以下的委员应占三分之二以上。
第三章 评委库委员的条件及推荐
第八条 入选评委库的委员必须具备以下条件：
（一）遵守国家宪法和法律，坚持原则，作风正派，办事公道，无职业道德方面的不良记录；
（二）能正确掌握执行国家和省、市有关职称工作的政策规定，认真履行职责，遵守评审纪律；
（三）具有扎实的专业基础理论知识和较高的专业技术水平，有完成过多个项目（课题）或解决疑难技术问题的经历，业绩好、实践经验丰富，了解本专业现状和发展趋势；
（四）按要求取得相应系列（专业）的高级、中级职务任职资格，且在本专业岗位上担任相应职务的专业技术工作的在职在岗人员，不含党政机关人员和退休人员；高级评委库委员要求担任高级职务2年以上；
（五）高级评委库委员原则上要求具有全日制普通高等院校本专业本科以上（含本科）学历；中、初级评委库委员原则上要求具有全日制普通高等院校本专业专科以上（含专科）学历。对一些学历要求不高的系列（专业），可根据实际情况适当降低评委库委员的学历要求。
第九条 评委库委员的产生。评委库委员可通过三种办法进行选拔：一是个人自荐；二是单位推荐；三是由评委库组建部门直接选拔。评委库委员人选应先填写《评委库入库委员推荐表》，经相关部门审核、报相应批准机关批准后进入评委库。
第四章 专业评议组及评委会的产生
第十条 专业评议组（简称专业组）是协助评委会工作的评议组织，负责在评审会议召开前对评审对象先行专业（学科）考核评议，提出评价意见，并作为评委会评审的重要依据，评审对象的任职资格由评委会做出终审表决。
第十一条 专业组的产生。专业组会议召开前2天，由厦门市职称改革领导小组办公室会同系列主管部门从专业委员库中随机抽取5—8人，组成专业组，另抽取1—3人作为候补人选。
抽取专业组委员时，主任委员库中的委员并入专业委员库参加抽取；同一专业组中同单位的委员不得超过2人。专业组组长由市（区）职称改革领导小组办公室会同系列主管部门在抽取的专业组委员中选定。
第十二条 专业技术职务评审委员会（简称评委会）是负责考核评议专业技术人员是否符合相应专业技术职务任职资格条件的组织。厦门市各系列（专业）高、中、初级专业技术职务评委会从本市相应级别和系列（专业）的评委库随机抽取产生，负责本市相应系列（专业）高、中、初级专业技术职务任职资格的评审工作。
第十三条 评委会的产生。在评审会议召开前2天，由评委库管理部门会同系列主管部门从评委库中随机抽取相应人数的委员组成评委会。先从主任委员库中随机抽取主任委员1人、副主任委员1—2人，再从专业委员库中抽取一定人数组成评委会。同时另抽取1—3人作为候补人选。
抽取评委会委员时，主任委员库中未被抽到的委员，并入专业委员库参加抽取；同一评委会中同单位的委员一般不超过3人。
为了保证评审工作的连续性，在抽取评委会委员时，先从专业组委员中随机抽取2~3名委员作为评委会委员。
第十四条 召开评审会议时，按系列组建的高级评委会出席会议委员人数不得少于17人，中级评委会出席会议委员人数不得少于13人；初级评委会出席会议委员人数不得少于7人；按专业组建的高级评委会出席会议委员人数不得少于15人，中级评委会出席会议委员人数不得少于11人，初级评委会出席会议委员人数不得少于7人。
第十五条 随机抽取产生的专业组委员或评委会委员由系列主管部门负责通知到会，委员因故不能出席会议的，从候补委员中按随机抽取的顺序递补。评审会议或专业组会议因故推迟3天以上的，应重新抽取评委会委员或专业组委员。
第五章 评审工作纪律及违规违纪处理
第十六条 参加专业组评议和评委会评审的委员应遵守如下纪律：
（一）熟悉并掌握国家、省、市职称工作的相关政策规定，按评审程序和政策规定进行评审工作；
（二）不对外泄露评委会委员和专业组成员姓名、地址、联系电话；
（三）不对外接受有关评审情况的查询；
（四）评委会委员、专业组成员，无论担任何种职务，都是评委会的普通一员，在评委会中不得有行政干预的言行；
（五）坚持客观、公正、准确的评审原则，认真履行职责，不得有徇私舞弊、放宽标准条件以及其他有碍公正评审的行为；
（六）当评审（议）对象是评委会（评议组）成员的亲属时，该评委会委员应主动声明，并对评审、投票的全过程进行回避。
第十七条 组织评审工作的工作人员应遵守如下纪律：
（一）工作人员不得干预评审工作；
（二）工作人员对随机抽取产生的专业组委员和评委会委员名单以及专业组和评委会的评审情况负有保密责任。
（三）召开评审（议）会议时，除市、区职改部门、系列主管部门派出的工作人员和1—2名会议记录员外，其他工作人员不参加评审会议；
（四）当评审（议）对象是工作人员的亲属时，该工作人员对评议、评审工作全过程应主动回避。
第十八条 违规违纪处理
（一）对于违反本办法相关规定组织的评审，市职称改革领导小组对其评委会的评审结果不予批准确认；已评审通过人员，如发现有违反评审条件、评审规定、评审纪律的情况，其评审结果不予批准确认；已批准确认的，按规定程序撤销其资格并收回资格证书；
（二）评委会委员违反职称评审政策、纪律的，按规定程序撤销其委员资格；
（三）工作人员违反规定、纪律的，按干部管理权限由所在单位或主管部门做出处理决定；需要追究党纪政纪责任的，由纪检监察部门（机关）依照相关规定给予党纪政纪处分。
第六章 评委库管理
第十九条 评委库实行动态管理。动态管理的内容是对不能胜任评审工作的委员、调离原专业岗位、退休以及不能履行职责的委员报评委库批准机关进行调整，同时根据工作需要对评委库委员进行增补。评委库委员的增补按本文第三章的规定执行；
第二十条 动态管理工作由系列主管部门负责，报评委库批准机关批准。
第七章 其它
第二十一条 本办法由厦门市职称改革领导小组办公室负责解释。
第二十二条 本办法自发布之日起实行。未尽事宜，依其他有关规定执行。
商业银行个人理财业务管理暂行办法
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会令（2005年第2 号）
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第三十三次主席会议通过。现予公布，自2005年11月1日起施行。
主席 刘明康
二○○五年九月二十四日
商业银行个人理财业务管理暂行办法
第一章 总则
第一条 为加强商业银行个人理财业务活动的管理，促进个人理财业务健康有序发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
第三条 商业银行开展个人理财业务，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定。
商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。
第四条 商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
第五条 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。
第六条 中国银行业监督管理委员会依照本办法及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
第二章 分类及定义
第七条 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。
第八条 理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于前款所称理财顾问服务。
在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。
第九条 综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。
第十条 商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。
理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
第十一条 按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。
第十二条 保证收益理财计划，是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划。
第十三条 非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。
第十四条 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。
第十五条 非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。
第三章 个人理财业务的管理
第十六条 商业银行应建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门，针对理财顾问服务和综合理财服务的不同特点，分别制定理财顾问服务和综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。
第十七条 商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。
商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。
第十八条 商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。
第十九条 商业银行应对理财计划的研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理。
第二十条 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。
商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。
第二十一条 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。
第二十二条 商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。
第二十三条 商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
第二十四条 保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益, 应是对客户有附加条件的保证收益。商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。
商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益。
第二十五条 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。
第二十六条 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。
第二十七条 商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同约定管理和使用。
商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。
第二十八条 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。
第二十九条 商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
第三十条 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。
第三十一条 商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的规定，采用适宜的会计核算和税务处理方法。
现行法律法规没有明确规定的，商业银行应积极与有关部门进行沟通，并就所采用的会计核算和税务处理方法，制定专门的说明性文件，以备有关部门检查。
第三十二条 商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。
商业银行根据国家有关政策的规定，需要统一调整与客户签订的收费标准和收费方式时，应将有关情况及时告知客户；除非在相关协议中另有约定，商业银行根据业务发展和投资管理情况，需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时，应获得客户同意。
第三十三条 商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生产品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格。
第三十四条 商业银行开展个人理财服务，发现客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应按照国家有关规定及时向相关部门报告。 ?
第四章 个人理财业务的风险管理
第三十五条 商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系，并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。
商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
第三十六条 商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。
第三十七条 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。
商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录，并妥善保存客户资料和其他文件资料。
第三十八条 商业银行应制定理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送。
第三十九条 商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。
商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。
第四十条 商业银行理财计划的宣传和介绍材料，应包含对产品风险的揭示，并以醒目、通俗的文字表达；对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。
第四十一条 商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系。
商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时，应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。
第四十二条 商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的压力测试，评估可能对银行经营活动产生的影响，制定相应的风险处置和应急预案。
商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。
第四十三条 商业银行应当制定个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性。
第四十四条 个人理财业务涉及金融衍生产品交易或者外汇管理规定的，商业银行应按照有关规定建立相应的管理制度和风险控制制度。
第五章 个人理财业务的监督管理
第四十五条 商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
第四十六条 商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：
（一）保证收益理财计划；
（二）为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；
（三）需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
第四十七条 商业银行申请需要批准的个人理财业务之前，应就有关业务方案与中国银行业监督管理委员会或其派出机构进行会谈，分析说明相关业务资源配备的情况、对主要风险的认识和相应的管理措施等，并应根据中国银行业监督管理委员会或其派出机构的意见对有关业务方案进行修改。
第四十八条 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件：
（一）具有相应的风险管理体系和内部控制制度；
（二）有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；
（三）具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；
（四）信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；
（五）中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。
第四十九条 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料（一式三份）：
（一）由商业银行负责人签署的申请书；
（二）拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测；
（三）业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等；
（四）商业银行内部相关部门的审核意见；
（五）中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料。
第五十条 中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。
外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报中国银行业监督管理委员会审批。
城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务，应由其法人按照有关程序规定，报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。
第五十一条 商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
第五十二条 商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构：
（一）理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明；
（二）理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明；
（三）拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料；
（四）中国银行业监督管理委员会要求的其他材料。
第五十三条 中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。
商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。
第五十四条 商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求：
（一）对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；
（二）遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则；
（三）掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；
（四）具备相应的学历水平和工作经验；
（五）具备相关监管部门要求的行业资格；
（六）具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。
第五十五条 中国银行业监督管理委员会将根据个人理财业务发展与监管的需要，组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。
有关要求和考核办法，由中国银行业监督管理委员会另行规定。
第五十六条 中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以根据个人理财业务发展与监管的实际需要，按照相应的监管权限，组织相关调查和检查活动。
对于以下事项，中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查：
（一）商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况；
（二）商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等；
（三）商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况。
第五十七条 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的第一个月内，将有关统计分析报告（一式三份）报送中国银行业监督管理委员会。
第五十八条 商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容：
（一）当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据；
（二）当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式（包括会计核算和税务处理方式等）、销售预测及当期销售和投资情况；
（三）相关风险监测与控制情况；
（四）当期理财计划的收益分配和终止情况；
（五）涉及的法律诉讼情况；
（六）其他重大事项。
第五十九条 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的销售情况、投资情况、收益分配情况，以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。
年度报告和相关报表（一式三份），应于下一年度的2月底前报中国银行业监督管理委员会。
第六十条 商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国银行业监督管理委员会另行规定。?
第六章 法律责任
第六十一条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；
（二）未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；
（三）泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；
（四）利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
（五）挪用单独管理的客户资产的。
第六十二条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
（一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
（二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
（三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
（四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
（五）未按规定进行客户评估的。
第六十三条 商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。
第六十四条 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
（一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
（二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
（三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
第六十五条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
（一）商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；
（二）商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；
（三）不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。
第七章 附则
第六十六条 本办法中的“日”指工作日，“月”指日历 “月”。
第六十七条 农村合作银行、城市信用社、农村信用社等其他银行业金融机构开展个人理财业务，参照本办法执行。
第六十八条 本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。
第六十九条 本办法自2005年11月1日起施行。
关于召开全面推进“无公害食品行动计划”电视电话会议的通知
农业部
关于召开全面推进“无公害食品行动计划”电视电话会议的通知
农业部
农市发[2003]9号
各省、自治区、直辖市及计划单列市农业（农林、农牧）、农垦、畜牧兽医、渔业、农机化、乡镇企业、饲料工业主管厅（局、委、办），新疆生产建设兵团农业局，中国农业（热带农业、水产）科学院及有关直属事业单位：
为认真落实中央农村工作会议精神，结合当前非典型肺炎防治工作，全面推进“无公害食品行动计划”的实施，保障农产品生产和消费安全，我部定于2003年6月10日召开全面推进“无公害食品行动计划”电视电话会议。现将有关会议事项通知如下：
一、会议内容
（一）全面总结前阶段“无公害食品行动计划”实施进展情况；
（二）研究部署下阶段全面推进“无公害食品行动计划”的重点和措施。
二、会议时间、地点
会议时间：2003年6月10日（星期二）上午，9:30开始，会期半天；
北京设主会场，地点：北京通信公司二楼多功能厅（西便门立交桥东南，中央音乐学院南侧）；各省、自治区、直辖市、计划单列市、新疆生产建设兵团分别设立分会场。
三、会议参加人员
（一）北京主会场参加单位
1．邀请参加单位：国家发展改革委、科技部、公安部、财政部、商务部、卫生部、工商总局、质检总局、环保总局、食品药品监管局、认监委、标准委有关领导和同志；
2．邀请新闻媒体：新华社、中央电视台、中央人民广播电台、人民日报、农民日报、经济日报、质量报等；
3．北京市有关方面代表
4、农业部领导、有关司局及直属事业单位主要负责同志。
（二）分会场参加人员
各省、自治区、直辖市、计划单列市、新疆生产建设兵团农口各厅（局、委、办）的厅（局）长和处长；37个“无公害食品行动计划”定点监测的省会城市和计划单列市分管市长和农口各局局长及有关检测中心主任；为便于协调，各省、自治区、直辖市、计划单列市、新疆生产建设兵团统一由农业厅（局、委）牵头组织和邀请当地质量技术监督、出入境检验检疫、药品监管、卫生、工商等有关厅（局、委、办）领导和新闻单位参加；中国热带农业科学院派员到海南省分会场参加会议。
四、会议议程安排
会议9：30开始，由农业部范小建副部长主持
议程：
（一）农业部杜青林部长讲话；
（二）国家认监委、标准委、食品药品监督管理局领导讲话
（三）北京、上海、山东、河南、四川、兰州市等六省市典型发言，每位发言控制在10分钟之内，请提前做好准备，并于6月2日前将发言稿通过传真和电子邮件送我部市场与经济信息司（农业部质量办公室），传真：010—64193156；E-mail：jindongsong@agri.gov.cn。
大会之后，请各省（区、市）根据当地的“非典”防治形势，采取适当方式自行组织讨论，并提出贯彻落实意见。
二00三年五月二十六日
